昔、毎月分配型の投資信託（REIT）を買って失敗した話

かつて、ラサール･グローバルREIT(毎月分配型)を、２０１４年頃から２０１６年頃まで保有していました。

信託報酬が年に１％くらい、購入時手数料は当時は三井住友でノーロード（無料）だったけど、今はそれぞれ１．６％、３．２４％もする模様。

自分は基準価額が3800円くらいで買って、3000円くらいで見切りをつけて売ったので、

それまで受け取った分配金と下落額でちょうど収支はトントンくらいで撤退できた。

買い始めた頃は利率が１８％近かったので、嫁さん名義のNISA口座で年に２００万ずつ積み立てれば１年で分配金収入が３６万になり、１０年で年間３６０万の不労所得が出来上がるはずだったｗ

当時はなぜか毎月分配型が流行っていて、次第にタコ足配当はおかしいという意見が多く目につくようになってから、久しぶりに今の基準価額をチェックしたら2200円くらいになっていた。

3800円のままホールドしていたら、1600円の下落幅なので、４０％近い元本が減ることになっていたかもしれない。

分配金をもらい続けてもマイナスになっていたはず。

ちなみに分配金は、さすがに無理があったのか、

2017年1月に毎月６０円から４０円に減額、

2018年2月に毎月４０円から２５円に減額している。

分配型の投資信託がなぜ良くないかというのは、他の過去サイトでも語られているので、ここであえて今更触れるまでもないと思います。

最近、かつてこの投資信託を買っていた時の嫁さんのNISA口座を廃止するにあたって、懐かしくなってラリートを振り返ってみました。

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